Фонд Денежный. Пифы сбербанк личный кабинет
Фонд Денежный
Накапливать, снимать, проценты не терять и вклады обгонять!
Уровень риска
низкий
Описание фонда Доходность фонда Условия инвестирования Как инвестировать Доходный Целевая доходность выше вкладовс возможностью частичного снятия Выгодный Без комиссии за вложениеи снятие средств Удобный Можно вносить и выводить средства онлайн
Евгений Коровин, управляющий директор: «Получать повышенный процент или иметь возможность снять деньги в любой момент – трудный выбор. Но зачем выбирать, если можно соединить два в одном. Фонд Денежный: свобода распоряжения своими средствами, низкий риск, потенциальная доходность выше депозитов с частичным снятием».
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Денежный» нацелен на получение дохода от вложения средств в депозиты крупнейших российских банков и краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации, инвестирование в которые осуществляется только после тщательного кредитного анализа, что минимизирует риски пайщиков.
Преимуществом фонда является отсутствие комиссий при приобретении и погашении паев и низкая комиссия за управление. Его можно рассматривать как альтернативу вкладу с возможностью пополнения и снятия средств и как «копилку».
Лучше разобраться в том, что такое ПИФ, Вам помогут ответы на наиболее частые вопросы.
Цель фонда
ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» нацелен на получение дохода выше инфляции и ставки по вкладам в рублях с возможностью пополнения и снятия при низком уровне риска.
Стратегия фонда
Средства фонда инвестируются в депозиты крупнейших российских банков и краткосрочные государственные и корпоративные облигации, выбор которых происходит только после тщательного кредитного анализа, что минимизирует риски. Преимуществом фонда является отсутствие комиссий при приобретении и погашении паев (скидок и надбавок) и низкая комиссия за управление. Его можно рассматривать как «копилку» – альтернативу вкладу с возможностью пополнения и снятия средств.
Структура фонда по состоянию на 29.06.2018
Структура по секторам 10 крупных позиций
68,1% Финансы
10,1% Потребительский сектор
9,2% Государственные обл.
8,7% Транспорт
2,9% Денежные средства
1,1% Субфедеральные обл.
СУЭК-Финанс, 001P-01R 6,4 %
10,5% Внешэкономбанк, 21
8,0% X5 Finance, BO-05
8,0% МИБ, 02
7,8% КБ ДельтаКредит, БО-25
7,7% ПГК, 01
7,4% РЕСО-Гарантия, 03
7,4% РН Банк, 01
6,0% ДОМ.РФ, БО-09
6,0% ОФЗ, 26216
4,9% ВТБ, БО-30
Профиль и обзоры
Документы и информация Фонд подойдет Вам, если Вы:нацелены получить доход больше чем по вкладу
начинающий инвестор или у вас нет времени для самостоятельных инвестиций
хотите накапливать и снимать деньги без потери накопленного дохода
Динамика стоимости пая и СЧАФонд Денежный
Доходность вложений в ПИФ и динамика стоимости пая указаны с учетом вознаграждения управляющей компании и прочих вознаграждений и расходов и без учета надбавок/скидок и налогов.Динамика стоимости пая
Динамика стоимости паевс 11.11.11 по 11.11.11
1 мес. 3 мес. 6 мес.
С начала года
* Рассчитывается по ставке депозита для физических лиц «Управляй» в Сбербанке на минимальную сумму на срок 6-12 месяцев.
Доходность вложений в ПИФ и динамика стоимости пая указаны с учетом вознаграждения управляющей компании и прочих вознаграждений и расходов и без учета надбавок/скидок и налогов. Какая доходность? Евгений Коровин, управляющий директор: «Чтобы понять, какой может быть доходность, давайте сформируем демонстрационный портфель – примерный набор облигаций, который мы могли бы купить в наш фонд. Проводим строгий кредитный анализ компаний и выбираем только лучших и между ними распределяем средства так, чтобы не зависеть от одной компании. Если мы вложим деньги в выбранные облигации, то доходность к погашению с учетом комиссии за управление составит 6,5% годовых. Для сравнения, доходность по вкладу с возможностью частичного снятия – 3,25-4,70% годовых».
Средняя доходность облигаций к погашению в демонстрационном портфеле за вычетом комиссии за управление и других расходов – 6,5% годовых1 Вклад с расходными операциями 
Доходность по вкладу с расходнымиоперациями – 3,25-4,70% годовых2 Лидер рынка - №1 по объему активов под управлением на 31.10.20173 Имеет наивысший рейтинг надежности и качества услуг управляющих компаний (А++) от рейтингового агентства «Эксперт РА» с 2003 года
Лучшая управляющая компания и лучшая аналитическая команда в России в 2014–2017 гг. по версии рейтинга Extel 95 000 частных клиентов
Условия инвестирования Инвестировать можно
на любой срок
Можно снимать средства (погашать
паи) без потери накопленного дохода Обмен паев фонда Денежный на паи других фондов не производится Минимальная сумма вложений для первой покупки паев: в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб. в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб. Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев: от 1 000 руб.
Вознаграждения, расходы, комиссии При покупке и погашении паев Фонда Денежный комиссии (надбавка и скидка) не взимаются. Из средств, инвестированных в паи, «Сбербанк Управление Активами» удерживает свое вознаграждение за управление ПИФом, а также расходы на оплату услуг специализированного депозитария, регистратора, аудиторской организации и другие сопутствующие расходы.
Если вы купили паи, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн руб. в год. Более подробно о вознаграждениях и расходах, а также комиссиях при совершении операций можно узнать в Правилах управления фондом.
Правила фонда и другие документыМобильное приложение Сбербанк Управление Активами поможет вам просто и удобно совершать операции с паевыми инвестиционными фондами.
Сбербанк Управление Активами. г. Москва, Пресненская наб., д. 10, «Башня на набережной», блок С, 30 этаж | Телефон 8 (800) 1003 111 Режим работы: пн. – пт.: 09:00 – 18:00 | www.sberbank-am.ru
Получите консультацию специалиста
www.sberbank-am.ru
ПИФы Сбербанка - управление активами: доходность, стоимость сегодня, личный кабинет
Клиентам, желающим получить доходность выше банковского депозита, можно предложить в качестве альтернативного метода вложения средств ПИФы Сбербанка. При правильном распределении средств по различным ПИФам с учетом экономической ситуации можно заработать достаточно большую сумму без особого риска.
Особенности инвестирования в ПИФы
Даже вложения в один фонд могут дать хорошую доходность, так как дочерняя компания банка, занимающаяся инвестициями – Сбербанк Управление активами – признана лучшей финансовой компанией в России различными рейтинговыми агентствами и финансовыми изданиями, в том числе Extel Survey, Эксперт РА, Коммерсантъ, Финанс. Положительную динамику доходности в 2016 году продемонстрировала большая часть ПИФов Сбербанка.
Компания Сбербанк Управление активами создана в 1996 году под названием Тройка Диалог. В настоящее время под ее управлением находится 20 открытых фондов, 3 закрытых фонда венчурных инвестиций, 3 хедж-фонда, 5 закрытых фондов недвижимости, негосударственный пенсионный фонд.
Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка:
- минимальная сумма первоначальной покупки паев – 15000 рублей;
- минимальная сумма последующего приобретения паев – 1500 рублей;
- возможность покупки, обмена или погашения паев – в любой рабочий день;
- комиссия при покупке пая – до 1%;
- комиссия при погашении пая – от 0 до 2% в зависимости от срока владения бумагой ПИФа.
Следует учесть, что при продаже пая необходимо будет уплатить подоходный налог в размере 13% от прибыли. Избежать этого можно двумя путями:
- владеть паями более 3 лет;
- применить инвестиционный налоговый вычет типа Б.
Наглядно представить работу ПИФов Сбербанка можно так. Выбор стратегии управления активами, формирование их доходности — процессы более сложные.Управление активами в Сбербанке
Для того, чтобы инвестировать в ПИФы, необходимо приобрести паи фондов. Какой может быть стоимость пая, каким способом его можно приобрести, и от каких условий зависит уровень доходности ПИФа?
Формирование стоимости пая
Стоимость ПИФов Сбербанка зависит от их доходности. Соответственно, чем больше дохода получил в результате своей деятельности фонд, тем выше стоимость его ценных бумаг.
Цена одного пая определяется как результат деления общей стоимости активов ПИФов на количество паев.
Прибыль инвестора, вкладывающегося в ПИФы Сбербанка, образуется после того, как он продает свои подорожавшие паи. Следовательно, ему необходимо выбирать фонд с потенциалом роста. При неверном выборе ПИФа доходность за планируемый срок инвестирования может оказаться отрицательной. В этом случае рекомендуется не продавать паи, а дожидаться повышения их стоимости.
Купить можно любое количество паев любого открытого фонда. Для приобретения паев закрытых фондов нужно иметь специальное приглашение.Способы инвестирования в ПИФ
Инвестировать в ПИФы Сбербанка можно следующими способами:
- Дистанционно через личный кабинет управляющей компании. Для этого необходимо иметь авторизированный аккаунт на сайте предоставления Госуслуг. Нужно будет пройти небольшую регистрацию, затем выбрать подходящий ПИФ, сумму инвестирования и оплатить выставленный счет через систему Сбербанк Онлайн.
- В офисе Сбербанк Управление активами. Сотрудники подготовят необходимую документацию, вам нужно будет только указать, паи каких ПИФов вы желаете приобрести, и стоимость. Оплата производится дистанционно, через Сбербанк онлайн.
- В отделении Сбербанка. Процедура аналогична.
Впоследствии докупать, продавать или обменивать паи можно будет через личный кабинет с использованием системы Сбербанк Онлайн без комиссий и дополнительных расходов.
Условия получения доходности
Рекомендуемый срок вложения в паевые фонды – от 1 года. В консервативных ПИФах под управлением Сбербанка средства лучше держать дольше (от 3 лет) для получения хорошей доходности, а паи фондов, использующих агрессивные стратегии вложения средств, лучше продавать быстрее, сразу после достижения подходящей цены.
На сайте управляющей компании можно найти статистику по средней доходности фондов в зависимости от их риск-профиля:
- консервативные ПИФы, например, ПИФ Илья Муромец Сбербанк, вкладывающий в облигации, – средняя годовая доходность 10,7%;
- умеренные ПИФы, в которых до 60% активов составляют акции, например, фонд Добрыня Никитич – средняя годовая доходность 12,1%;
- агрессивные ПИФы, делающие ставку на рост акций, например, Биотехнологии, Потребительский сектор – годовая доходность до 14,2%.
Доход держателя пая во многом зависит от состава активов ПИФов Сбербанка, а также стратегии управленияПривлекательные ПИФы Сбербанка
На официальном сайте Сбербанк Управление активами ПИФы, реализующие продажу своих паев, описаны достаточно подробно. Можно открыть страницу каждого из них, проанализировать состав их портфеля, применяемую стратегию, доходность за прошедшие периоды.
Потребительский сектор
На странице сайта www.sberbank-am.ru/individuals приведена сводная таблица доходности ПИФов Сбербанка. Можно отследить, как изменялась цена пая за срок от 3 месяцев до 3 лет, динамику за текущий год, количество средств в управлении фонда. Ценной информацией является стоимость пая на сегодняшний момент.
Отметим также, что цена пая больше является справочной информацией, а никак не минимальным размером вложений в конкретный ПИФ, так как фонды продают дробные паи. Главное – максимальная и минимальная сумма средств, которую готов вложить в компанию сам инвестор.
Статистика показывает, что самым прибыльным фондом за последние 3 года стал ПИФ Потребительский сектор Сбербанка, стоимость его бумаг повысилась на 98,6%.
Всего же за 2016 год ПИФ принес инвесторам доходность всего в 0,01%. Очевидно, это связано со структурой активов фонда: его основу составляют акции российских компаний, ориентированных на реализацию продукции внутри страны – банковский сектор, ритейл, медиа и т.д.
За текущий год фонд демонстрирует отрицательную динамику, за 3 месяца 2017 года цена его паев упала на 6,15%Открытые фонды
Кроме указанного, наиболее популярными ПИФами, выбираемыми частными инвесторами, являются:
ПИФ Илья Муромец Сбербанк – это открытый фонд, занимающийся инвестициями в облигации российского сектора экономики, в том числе в ОФЗ, муниципальные и корпоративные ценные бумаги. Данный фонд относится к числу консервативных. Тем не менее, специалисты УК за счет грамотного управления получают доходность значительно выше – от 12 до 18% в год.
ПИФ Биотехнологии Сбербанка – молодой фонд, появившийся в 2016 году. Он инвестирует в акции и открытые фонды NASDAQ Biotechnology. Управление предполагает пассивное вложение, так что доходность фонда во многом зависит от указанного индекса. На сегодняшний день фонд характеризует снижение стоимости пая. Профессиональные инвесторы указывают, что данный ПИФ предполагает долгосрочное вложение.
Вложения в облигации предполагают наименьшие риски, однако их относительная доходность не велика, обычно на уровне ставки рефинансированияПИФ Электроэнергетика Сбербанк – управляющие фонда вкладывают средства в электроэнергетику и инфраструктуру. Наибольшую долю активов составляют акции отечественных генерирующих компаний. В целом же фонд демонстрирует только положительную динамику: за прошлый год инвесторы смогли получить 53,89% прибыли, а за три последних года – 94,74%, т.е. практически удвоить свои сбережения.
При вложении в ПИФ Электроэнергетика следует учитывать наличие высоких рисковПИФ Сбербанка Глобальный интернет – фонд предполагает вложения средств в отечественные и заграничные IT-компании и предприятия, ориентированные на онлайн-сектор экономики. Фонд предполагает вложения и в компании, занимающиеся производством программного обеспечения и гаджетов. Так, среди акций ПИФа ценные бумаги компаний Mail.ru, Qiwi, Alphabet, Amazon и др.
Риск-профиль для ПИФа Глобальный интернет достаточно высокий. Доходность – до 20% в год.Еврооблигации – фонд нацелен на долгосрочные вложения в акции и облигации российских компаний, эмитированные за границей. Доход образуется не только за счет курсовой разницы, но и дивидендов / купонов и роста зарубежной валюты (главным образом, доллара и евро).
Наибольшую часть портфеля ПИФа Еврооблигации составляют еврооблигации финансового и нефтегазового сектора. Риск – достаточно высокий, средняя доходность – до 20% в год.Инвесторам, которых выбирают сбалансированные вложения, но не обладают достаточным капиталом для широкой диверсификации, предложен ПИФ Сбалансированный. В отличие от указанных выше, он предполагает вложения в ценные бумаги российских компаний различного сектора. Стабильность портфелю обеспечивают вложения в облигации, а прирост капитала – в акции «голубых фишек».
В результате грамотного управления ПИФ Сбалансированный дает практически постоянно растущую доходность на уровне 12-30% в годСоветы по инвестированию в ПИФы
Для получения максимального эффекта рекомендуется приобретать бумаги сразу нескольких фондов – так можно нивелировать риски от падения стоимости паев одного фонда за счет роста ценных бумаг другого ПИФа.
Выбор портфеля
Например, таков может быть состав консервативного портфеля:
- 10% – паи ПИФа Еврооблигации;
- 10% – паи фонда Глобальный долговой рынок;
- 80% – паи ПИФа Илья Муромец.
Доход по такому портфелю составляет 8-10% в год, риски – минимальные. Рост сбережений осуществляется практически на протяжении всего времени инвестирования.
Проанализируйте состав ПИФа Илья Муромец — насколько прибыльными могут быть инвестиции от данного вложенияСбалансированный портфель, подходящий большинству инвесторов:
- 10% – паи ПИФа Еврооблигации;
- 30% – паи ПИФа Добрыня Никитич;
- 20% – паи фонда Сбалансированный;
- 10% – паи ПИФа Сбербанка Илья Муромец;
- 10% – паи фонда Активное управление.
Ориентированный доход – от 10 до 20% в год. Отрицательный результат возможен на краткосрочной дистанции, но при длительном удержании пая гарантируется минимальный доход. Судя по отзывам о ПИФах Сбербанка, такая диверсификация является самой популярной.
Агрессивный портфель:
- 40% – паи ПИФа акций Добрыня Никитич;
- 30% – паи фонда Активное управление;
- 20% – паи фонда Природные ресурсы / Электроэнергетика / Биотехнологии / Глобальный интернет;
- 10% – паи фонда Сбалансированный.
Проанализируйте состав ПИФа Добрыня Никитич, это позволит вам спрогнозировать уровень доходности от выбранного портфеляВысокий риск и возможная просадка до 15% компенсируются значительным целевым доходом – от 15 до 25% в год.
Как покупать паи
Если у вас есть капитал для проведения диверсификации, рекомендуется докупать паи не сразу, а после проведения анализа. Лучше всего приобретать ПИФы после прохождения пика их стоимости, т.е. после падения цены. Так вы сможете за те же деньги приобрести большее количество паев. На странице www.sberbank-am.ru/individuals можно просмотреть ПИФы Сбербанка стоимость сегодня, чтобы спланировать свои покупки. Продавать же паи нужно после достижения ими целевой стоимости или после окончания срока инвестирования.
УК Сбербанк управление активами позволяет использовать индивидуальный инвестиционный счет. Не стоит забывать о преимуществах налогового вычета, которые дает ИИС – так вы сможете получить на рынке ценных бумаг дополнительный доход.
Заключение
Вкладывая в ПИФы Сбербанка, не стоит забывать о сопутствующих рисках и о том, что приведенная статистика не гарантирует такого же дохода в будущем. В целом ПИФы – очень удобный инструмент для тех инвесторов, которые не хотят сами разбираться в тонкостях рынка ценных бумаг, но желают зарабатывать на них. ПИФам управляют профессиональные аналитики, так что о минимальном доходе можно не беспокоиться. Стоит лишь запастись терпением и правильно диверсифицировать свои риски.
bankclick.ru
|  | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
pif.investfunds.ru
