банков США готовы к санкциям против России, но растут опасения по поводу возможных взломов
Финансовые учреждения США в значительной степени готовы справиться с новым раундом санкций, связанных с Россией, после вторжения на Украину, учитывая неуклонное усиление давления на Россию в течение последних восьми лет и недавние предупреждения о таких мерах со стороны администрации Байдена. , по мнению экспертов со знанием банковского сектора США.
Однако расширяющийся конфликт создаст дополнительные проблемы для банков США, начиная с того, как они управляют своими корреспондентскими банковскими отношениями, и заканчивая возможными ответными кибератаками со стороны России.
Несколько крупных финансовых учреждений отказались публично комментировать свои планы в свете санкций, но ответные взломы вызывают серьезное беспокойство, заявили несколько лиц, связанных с банковской индустрией США. Один из людей добавил, что представители администрации Байдена сообщили банкам, что намерены обмениваться разведданными между несколькими агентствами США, чтобы быстро отреагировать, но официальные лица не уточнили, каким может быть какой-либо ответ.
В четверг министерство финансов издало директиву, запрещающую финансовым учреждениям США открывать или поддерживать корреспондентские банковские счета в крупнейшем банке России,
Сбербанк,
и его дочерних компаний, фактически отключив их от финансовой системы США начиная с 26 марта. Директива является частью последнего пакета санкций администрации Байдена, который также включает санкции в отношении российского государственного банка ВТБ и новые ограничения по долгу и капиталу в отношении более более десятка российских организаций.
США и их союзники обнародовали новые широкомасштабные санкции против России после того, как Москва начала то, что президент Байден назвал «неспровоцированным и неоправданным нападением» на Украину поздно вечером в среду вечером по нью-йоркскому времени.
За последние два дня западные страны ввели первый раунд санкций в отношении шести российских банков и суверенного долга России, а также в отношении нескольких богатых россиян, связанных с ближайшим окружением г-на Путина.
Санкции США заморозили активы компаний и физических лиц, внесенных в черный список в пределах юрисдикции США, и запретили физическим и юридическим лицам, базирующимся в США, вести с ними дела, если только это не разрешено Министерством финансов США.
Несмотря на перспективу все более жесткого режима санкций, банки США, вероятно, имеют операционные процессы и процедуры для обеспечения соблюдения санкций США.
Эрик Янг,
бывший директор по комплаенсу французского банка BNP Paribas SA в американском регионе. Он сказал, что индустрия финансовых услуг столкнулась с последствиями аннексии Крыма Россией в 2014 году и в последние годы накопила опыт управления многочисленными меняющимися режимами санкций и другими торговыми ограничениями, в том числе связанными с Китаем и Венесуэлой.
Г-н Янг добавил, что украинский кризис развивался в течение многих недель и что администрация Байдена заранее заявила, что санкции станут ответом на дальнейшее вторжение в страну.
Подписка на рассылку новостей
WSJ | Журнал рисков и соблюдения нормативных требований
Наш утренний отчет о рисках содержит информацию и новости об управлении, рисках и соблюдении нормативных требований.
ПОДПИСАТЬСЯ
Многие банки нанимают бывших сотрудников Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, которое осуществляет и обеспечивает соблюдение санкций, в своих собственных отделах комплаенса, что позволяет им лучше ориентироваться в том, что может быть сложным режимом.
Тем не менее, «как быстро, как быстро и как быстро этот [режим санкций] обострится, станет настоящим испытанием для всех отраслей, включая финансовую», — сказал г-н Янг, который сейчас является старшим управляющим директором консалтинговой фирмы Guidepost. ООО Солюшнс.
Даже для банков, не имеющих прямых операций или бизнеса в России, расширение санкций может означать более пристальное внимание со стороны регулирующих органов США к их корреспондентским банковским отношениям с зарубежными финансовыми учреждениями, сказал г-н Янг.
Банки обязаны проводить усиленную комплексную проверку и процессы адаптации клиентов при ведении бизнеса с иностранными финансовыми учреждениями, чтобы обеспечить соблюдение законов США о санкциях, но корреспондентские отношения обычно сложны и могут иметь несколько слоев клиентов.
По его словам, это также может стать более сложной задачей, если конфликт выйдет за пределы России и Украины.
«Проблема корреспондентских отношений заключается в знании клиентов вашего клиента и конечных бенефициарных владельцев [юридических лиц]», — сказал г-н Янг.
Банки США также могут подвергнуться ответным кибератакам со стороны России в ответ на санкционные меры со стороны Запада, заявил
Алекс Зерден,
бывший чиновник Министерства финансов США в администрациях Обамы и Трампа.
Президент Байден объявил о дополнительных санкциях в отношении российских банков и импорта высоких технологий и подтвердил, что американские войска не будут отправлены в Украину после того, как Россия напала на своего западного соседа. Фото: Майкл Рейнольдс/Shutterstock
«Вопрос в том, каким может быть преднамеренное и непреднамеренное воздействие» санкций, — сказал г-н Зерден, в настоящее время руководитель консалтинговой фирмы Capitol Peak Strategies LLC, специализирующейся на финансовых технологиях и рисках.
Официальные лица США в течение нескольких недель предупреждали бизнес о взломе, либо в качестве прямого возмездия за действия США в Украине, либо в качестве косвенной угрозы распространения кибератак на украинские предприятия. Официальные лица заявили, что в настоящее время они не отслеживают какие-либо конкретные угрозы против американских фирм.
Ранее Россия применяла кибератаки в периоды напряженности в отношениях с Украиной. В 2017 году хакеры, связанные с Россией, запустили так называемую кибератаку NotPetya, которая затронула не только организации в Украине, но и в Европе и США
На прошлой неделе заместитель министра финансов
Уолли Адейемо,
вместе с официальными лицами из Агентства по кибербезопасности и безопасности инфраструктуры и Федерального бюро расследований встретились с 11 руководителями банков, чтобы обсудить киберугрозы. Украинский кризис не упоминался в отчете Минфина по итогам встречи, но участники обсудили усилия по защите инфраструктуры кибербезопасности и предотвращению злонамеренных действий в киберпространстве.
Центр обмена и анализа информации о финансовых услугах, отраслевой консорциум из Рестона, штат Вирджиния, который стремится снизить риски кибербезопасности в глобальной финансовой системе, выпустил для своих членов руководство по упреждающим мерам, которые они могут предпринять для защиты своих систем и данных. , исполнительный директор FS-ISAC
Стив Зильберштейн
говорится в заявлении.
Группа рекомендует несколько передовых методов, в том числе шифрование сетевого трафика и реализацию контроля доступа для ограничения того, что пользователи могут делать в базе данных, в соответствии с руководством.
«Наша глобальная разведывательная группа продолжает активно оценивать ситуацию посредством расширенного мониторинга и обмена информацией об угрозах в секторе финансовых услуг», — сказал г-н Зильберштейн.
—
Дэвид Уберти
способствовал этой статье.
Пишите Мэнци Сан по адресу [email protected] и Ричарду Вандерфорду по адресу richard.