Содержание
Как открыть сберегательный счет в ао втб расчетный счет?
Открыть счет в ао ВТБ Банковский счет Счет Счет: Банки предоставляют возможность открыть сберегательный счет в качестве единственного держателя или в совместном владении с несколькими физическими лицами. Совместные счета могут иметь различные режимы владения, такие как «Любой или оставшийся в живых», «Совместное владение» и т. д. В случае совместного владения все заявители должны выполнить формальности KYC.
Для того, чтобы открыть сберегательный счет в ао ВТБ Банковский счет Счет, Вам необходимо выполнить следующие шаги:
(1) Лично посетить отделение расчетного счета ОАО ВТБ
Вам необходимо посетить отделение банка, в котором Вы хотите открыть счет.
(2) Заполнить форму открытия счета (AOF) для сберегательного счета
Получить форму открытия счета сберегательного банка и заполнить все необходимые сведения о клиенте и другие данные в различных разделах, указанных в установленной форме например, имя, адрес, контактный номер, идентификатор электронной почты, PAN, тип открываемой учетной записи, имя номинального и т.
д.
(3) Приложите необходимые (обязательные) документы к форме открытия счета (AOF)
После завершения заполнения формы открытия счета вам необходимо приложить документы KYC, такие как PAN, подтверждение адреса и удостоверение личности.
Перечень необходимых (обязательных) документов при открытии сберегательного счета
В некоторых банках обязательным является предоставление постоянного адреса и номера телефона.
(4) Проверка формы открытия счета (AOF) и других документов банкиром
Банкир проверит форму открытия счета (AOF) и другие прилагаемые документы. Если его удовлетворят эти требования, он пойдет дальше.
(5) Депозит минимальной суммы остатка на вашем сберегательном счете в соответствии с требованиями вашего сберегательного счета
После проверки формы открытия счета (AOF) и других документов банкиром вам будет присвоен номер счета, необходимо внести минимальный необходимый баланс на свой счет в соответствии с типом вашего сберегательного банковского счета.
(6) Получение чековой книжки, сберкнижки, дебетовой карты и других документов в банке будет разрешено совершать транзакции с вашего счета.
Как открыть сберегательный счет в банке ао втб расчетный счет онлайн?
Для того, чтобы открыть сберегательный счет в ао ВТБ Банковский счет Счет онлайн, вам необходимо сначала проверить, предоставляет ли ваш банк возможность открытия сберегательного счета онлайн, и если да, то выполните следующие шаги:
(1) Войдите в Интернет и посетите официальный портал банка
Вам необходимо посетить официальный портал банка, на котором вы хотите открыть свой счет.
(2) Заполнение формы открытия счета (AOF) для сберегательного счета
Начните процесс открытия счета, заполнив форму открытия счета сберегательного банка. Вам необходимо заполнить все необходимые данные, такие как информация о клиенте и другие данные в различных разделах, указанных в установленной форме, таких как имя, адрес, контактный номер, идентификатор электронной почты, PAN, тип открываемой учетной записи, имя номинального лица и т.
д.
(3) Загрузите необходимые документы
После завершения заполнения формы открытия счета вам необходимо приложить документы KYC, такие как PAN, подтверждение адреса и удостоверение личности.
Перечень необходимых (обязательных) документов при открытии сберегательного счета
(4) Видео KYC
Для того, чтобы пройти верификацию, вы можете отправить документы KYC посредством видеозвонка. Для этого вам необходимо предоставить доступ к вашему местоположению, камере и микрофону на вашем смартфоне.
(5) Открытие сберегательного счета
После проверки себя с помощью видеозвонка на шаге 4, упомянутом выше, ваш счет будет открыт, и банк присвоит вам идентификатор клиента и номер счета
(6 ) Получите чековую книжку, сберегательную книжку, дебетовую карту и другие документы в банке.
совершать транзакции со своего счета.
Важные моменты по открытию сберегательного счета в банке ОАО ВТБ
- Изучите и выберите банк, выплачивающий максимальную процентную ставку по сберегательному счету.
- Разные банки предлагают разные процентные ставки по сберегательному счету.
- Выберите ближайшее отделение банка.
- Заполните форму открытия счета ЗАГЛАВНЫМИ БУКВАМИ, используя черные чернила.
- Контрподпись на случай перезаписи при заполнении формы открытия счета.
- Как правило, в частных банках есть менеджер по работе с клиентами, который решает любые вопросы или вопросы, связанные с вашей учетной записью.
- Вы должны воспользоваться функцией номинации.
- Не забудьте взять с собой оригиналы документов KYC для проверки.
- Помните, что на большинстве сберегательных счетов требуется поддержание минимального остатка на счете.
- Вы можете выбрать один из различных типов сберегательных счетов, предлагаемых банком.
- Если ваш почтовый адрес и постоянный адрес не совпадают, предоставьте документы, подтверждающие адрес для обоих.
- Некоторые банки настаивают на том, чтобы заявителю(ам) необходимо было лично явиться в отделение для открытия счета и расписаться в соответствующих местах в присутствии сотрудника банка.
Открыть сберегательный счет в других банках
| Название банка |
|---|
Оффшорная сокровищница выставляет 1 процентные ставки Трампа на банки-Россия Новости университета
Находка из 13,4 миллионов записей раскрывает связи между Россией и министром торговли-миллиардером президента США Дональда Трампа, секретные сделки главного сборщика средств для премьер-министра Канады Джастина Трюдо и офшорные интересы королевы Англии и более 120 политиков по всему миру. Мир.
Просочившиеся документы показывают, насколько глубоко офшорная финансовая система переплетена с пересекающимися мирами политических игроков, частного капитала и корпоративных гигантов, включая Apple, Nike, Uber и другие глобальные компании, которые уклоняются от уплаты налогов с помощью все более изобретательных бухгалтерских маневров.
Одна оффшорная сеть ведет к министру торговли Трампа, магнату прямых инвестиций Уилбуру Россу, который владеет долей в судоходной компании, которая с 2014 года получила более 68 миллионов долларов дохода от российской энергетической компании, совладельцем которой является зять. Закон президента России Владимира Путина.
В целом в просочившихся данных фигурируют офшорные связи более дюжины советников Трампа, членов кабинета и крупных доноров.
Новые файлы поступили от двух оффшорных сервисных фирм, а также от 19корпоративные реестры, поддерживаемые правительствами в юрисдикциях, которые служат промежуточными станциями в глобальной теневой экономике. Утечки были получены немецкой газетой Süddeutsche Zeitung и переданы Международному консорциуму журналистов-расследователей и сети из более чем 380 журналистов в 67 странах.
Обещание налоговых убежищ заключается в секретности – оффшорные зоны создают и контролируют компании, которые часто трудно или невозможно отследить до их владельцев.
Хотя наличие оффшорной компании часто является законным, встроенная секретность привлекает отмывателей денег, торговцев наркотиками, клептократов и других лиц, которые хотят действовать в тени. Оффшорные компании, часто «оболочки» без сотрудников или офисных помещений, также используются в сложных структурах по уклонению от уплаты налогов, которые выкачивают миллиарды из национальной казны.
Оффшорная индустрия делает «бедных еще беднее» и «усугубляет имущественное неравенство», — говорит Брук Харрингтон, сертифицированный управляющий капиталом и профессор Копенгагенской школы бизнеса, автор книги «Капитал без границ: управляющие капиталом и один процент».
«Есть небольшая группа людей, которые не так же подчиняются законам, как остальные из нас, и это сделано намеренно», — сказал Харрингтон. Эти люди «живут мечтой» о том, чтобы пользоваться «благами общества, не подвергаясь никаким его ограничениям».
Записи расширяют разоблачения утечки офшорных документов, которые привели к отмеченному наградами расследованию Panama Papers 2016 , проведенному ICIJ и его медиа-партнерами.
Новые файлы проливают свет на другой состав малоизученных островных убежищ, включая некоторые из них с более чистой репутацией и более высокими ценниками, такие как Каймановы острова и Бермудские острова.
Самые подробные разоблачения за десятилетия корпоративных записей от оффшорной юридической фирмы Appleby и поставщика корпоративных услуг Estera, двух компаний, которые работали вместе под именем Appleby до тех пор, пока Estera не стала независимой в 2016 году.0003
Самые подробные разоблачения за несколько десятилетий корпоративных записей от офшорной юридической фирмы Appleby и поставщика корпоративных услуг Estera, двух компаний, которые работали вместе под именем Appleby, пока Estera не стала независимой в 2016 году.
Не менее 31 000 из индивидуальные и корпоративные клиенты, включенные в записи Appleby, являются гражданами США или имеют адреса в США, больше, чем из любой другой страны. Appleby также считает клиентов из Великобритании, Китая и Канады одним из крупнейших источников бизнеса.
Почти 7 миллионов записей Appleby и ее дочерних компаний охватывают период с 1950 по 2016 год и включают электронные письма, кредитные соглашения на миллиарды долларов и банковские выписки с участием не менее 25 000 организаций, связанных с людьми в 180 странах. Эпплби является членом «Волшебного офшорного круга», неформальной клики ведущих офшорных юридических практик планеты. Фирма была основана на Бермудских островах и имеет офисы в Гонконге, Шанхае, Британских Виргинских островах, Каймановых островах и других офшорных центрах.
Каргандо Видео…
Бермудские острова: остров, где исчезают деньги
Appleby имеет хорошо охраняемую 100-летнюю репутацию и избегает публичных передряг благодаря сочетанию осмотрительности и дорогостоящего мониторинга клиентов.
В отличие от публичного имиджа Appleby, файлы раскрывают информацию о компании, которая предоставляла услуги рискованным клиентам из Ирана, России и Ливии, не прошла государственные проверки, выявившие пробелы в процедурах по борьбе с отмыванием денег, и была тайно оштрафована финансовым управлением Бермудских островов.
регулятор. Appleby не ответила на подробные вопросы ICIJ, но опубликовала онлайн-заявление, в котором говорится, что она изучила вопросы ICIJ и «удовлетворена отсутствием доказательств каких-либо правонарушений».
Фирма заявила, что «подвергается частым проверкам со стороны регулирующих органов, и мы стремимся к достижению высоких стандартов, установленных нашими регулирующими органами».
Утечка документов включает более полумиллиона файлов от Asiaciti Trust, семейного оффшорного специалиста со штаб-квартирой в Сингапуре и дополнительными офисами от Самоа в южной части Тихого океана до Невиса в Карибском море.
Просочившиеся файлы также включают документы из государственных бизнес-реестров в некоторых из самых секретных корпоративных убежищ в мире в Карибском бассейне, Тихоокеанском регионе и Европе, таких как Антигуа и Барбуда, Острова Кука и Мальта. В этих базах данных представлена пятая часть самых загруженных юрисдикций мира по секретности.
В целом утечки раскрывают офшорные следы самолетов-шпионов, купленных Объединенными Арабскими Эмиратами, барбадосской компанией по производству взрывчатых веществ канадского инженера, который пытался создать «суперпушку» для иракского диктатора Саддама Хусейна, и бермудской компанией покойный Марсьяль Масиэль Деголладо, влиятельный мексиканский священник и основатель католического религиозного ордена Легионеры Христа, чье наследие было омрачено обвинениями в сексуальном насилии над детьми.
Оффшорные инвестиции британской монархии
Королева Елизавета II инвестировала миллионы долларов в медицинские и потребительские кредитные компании, как показывают файлы Appleby. Хотя частное поместье королевы, герцогство Ланкастер, предоставляет некоторые подробности о своих инвестициях в британскую собственность, например, в коммерческие здания, разбросанные по всей южной Англии, оно никогда не раскрывало подробности своих офшорных инвестиций.
Записи показывают, что с 2007 года личное имущество королевы инвестировало в фонд Каймановых островов, который, в свою очередь, инвестировал в частную инвестиционную компанию, которая контролировала BrightHouse, британскую фирму, сдающую в аренду с выкупом, которую критикуют наблюдатели за потребителями и члены парламента за продажа товаров для дома безденежным британцам по планам платежей с процентными ставками до 99,9 процента.
Представитель королевы Елизаветы II сообщил партнеру ICIJ The Guardian, что герцогство постоянно инвестирует в фонд Каймановых островов и не знает об инвестициях в BrightHouse.
По словам представителя, королева добровольно платит налог на доходы от герцогства и его инвестиции.
Шакира, Мадонна и другие известные лица
В дополнение к разоблачениям политиков и корпораций, файлы раскрывают подробности финансовой жизни богатых и знаменитых – и неизвестных.
Согласно документам, колумбийская певица Шакира передала свои музыкальные права на Мальту на сумму 35 миллионов долларов. Певица выступает в качестве налогового резидента Багамских островов, а ее адвокат поддерживает прозрачность правового механизма.
Другие известные цифры включают яхту и подводные лодки соучредителя Microsoft Пола Аллена, инвестиционную компанию основателя eBay Пьера Омидьяра на Каймановых островах и музыкальную звезду акции Мадонны в компании по производству медицинских товаров.
Поп-певец и активист движения за социальную справедливость Боно , зарегистрированный под своим полным именем Пол Хьюсон, владел акциями компании, зарегистрированной на Мальте, которая инвестировала в торговый центр в Литве, как показывают документы компании.
Другие клиенты указали свои профессии как грумер для собак, сантехник и инструктор по вейкбордингу.
Мадонна и Аллен не ответили на запросы о комментариях. По словам пресс-секретаря, Омидьяр, чья Omidyar Network жертвует ICIJ, раскрывает информацию о своих инвестициях в IRS. По словам пресс-секретаря, Боно был «пассивным миноритарным инвестором» мальтийской компании, которая закрылась в 2015 году.
Другие члены королевской семьи и политики с недавно раскрытыми оффшорными связями включают королеву Иордании Нур, , которая была указана в качестве бенефициара двух трастов на острове Джерси, в том числе одного, в котором находилось ее обширное британское поместье; Сэм Кутеса, министр иностранных дел Уганды и бывший председатель Генеральной Ассамблеи ООН, учредивший офшорный траст на Сейшельских островах для управления своим личным состоянием; Министр финансов Бразилии Энрике де Кампос Мейреллес, , создавший фонд на Бермудских островах «в благотворительных целях»; и Антанас Гуога, член Европейского парламента от Литвы и профессиональный игрок в покер, который владел долей в компании с острова Мэн, среди других акционеров которой был игорный магнат, урегулировавший иск о мошенничестве в Соединенных Штатах.
Уэсли Кларк, , бывший кандидат в президенты от Демократической партии и четырехзвездный генерал армии США в отставке, который занимал пост верховного главнокомандующего НАТО в Европе, был директором компании, занимающейся онлайн-гемблингом, с офшорными дочерними компаниями, как показывают документы.
Королева Нур сообщила ICIJ, что «все завещания, переданные ей и ее детям [покойным королем Хусейном], всегда осуществлялись в соответствии с самыми высокими этическими, правовыми и нормативными стандартами».
Мейреллес из Бразилии сказал, что созданный им фонд не приносит ему личной выгоды и будет поддерживать образовательные благотворительные организации после его смерти.
Гуога сказал, что заявил властям о своих инвестициях в компанию с острова Мэн и продал последние свои акции в 2014 году. Информационный партнер ICIJ The Daily Monitor сказал, что ничего не делал с компаниями: «Я сказал Appleby закрыть его много лет назад».
Кларк не ответил на запросы о комментариях
Трюдо и Трамп
Оффшорную систему используют состоятельные люди самых разных политических взглядов.
Файлы показывают, что Стивен Бронфман, советник премьер-министра Канады Трюдо и близкий друг , объединился со стойким сторонником Либеральной партии Лео Колбером и сыном Колбера, чтобы незаметно перевести миллионы долларов в фонд Каймановых островов. Оффшорные маневры, возможно, позволили избежать уплаты налогов в Канаде, США и Израиле, считают эксперты, изучившие некоторые из более чем 3000 файлов, подробно описывающих деятельность траста.
По мере роста офшорных богатств адвокаты Бронфманов, Колберов и других богатых людей лоббировали парламент Канады, чтобы бороться с законодательными предложениями по налогообложению доходов от оффшорных трастов.
Бронфман остается ключевым сборщиком средств для Трюдо, который отстаивал открытость в правительстве и обещал пресечь уклонение от уплаты налогов в офшорах. В сентябре Трюдо заявил Генеральной Ассамблее ООН: «Прямо сейчас у нас есть система, которая поощряет богатых канадцев использовать частные корпорации для уплаты налогов по более низкой ставке, чем канадцы из среднего класса.
Это несправедливо, и мы это исправим».
Юристы Колбера заявили в письме партнеру ICIJ CBC, что «ни одна из рассматриваемых сделок или юридических лиц не была осуществлена или создана для уклонения или даже уклонения от налогообложения». Они добавили, что трасты «всегда полностью соответствовали всем применимым законам и требованиям», и заявили, что Стивен Бронфман не будет давать никаких дополнительных комментариев.
В Соединенных Штатах файлы раскрывают зарубежные деловые связи и методы личного обогащения ключевых соратников Трампа, которым поручено помогать ставить «Америку на первое место».
След ведет к кабинету Трампа
Файлы Appleby показывают, как Росс, министр торговли Трампа, использовал сеть компаний Каймановых островов, чтобы сохранить финансовую долю в Navigator Holdings, судоходной компании, среди основных клиентов которой Кремль. связанная энергетическая компания Сибур. Среди ключевых владельцев «Сибура» — Кирилл Шамалов, зять Путина, и Геннадий Тимченко, миллиардер, на которого правительство США наложило санкции в 2014 году из-за его связей с Путиным.
«Сибур» — крупный клиент «Навигатора», выплативший компании более 23 млн долларов в 2016 году9.0003
Когда он присоединился к кабинету Трампа, Росс продал свои доли в 80 компаниях. Но он сохранил доли в девяти компаниях, в том числе в четырех, которые связывают его с «Навигатором» и его российскими клиентами.
Эти разоблачения происходят на фоне растущей обеспокоенности по поводу скрытого вмешательства России в политические дела США.
«Сибур» — «компания с кумовскими связями», — сказал Дэниел Фрид, эксперт по России, занимавший высокие посты в Госдепартаменте в республиканской и демократической администрациях. «Зачем любому офицеру правительства США иметь какие-либо отношения с дружком Путина?»
Представитель Росс сказал, что министр торговли никогда не встречался с зятем Путина или другими владельцами «Сибура» и что он не входил в совет директоров «Навигатора», когда он инициировал отношения с «Сибуром».
Росс отказывается от участия в делах, связанных с международными перевозками, заявил его представитель, и «в целом поддерживает санкции администрации» против российских организаций.
Российский магнат связан с Кушнером и Facebook
Утечка файлов также привела к другим открытиям о деловых связях США и России.
Документ в новом архиве записей помог ICIJ и его медиа-партнерам найти общедоступные документы и файлы «панамских документов», которые проливают свет на связи между двумя финансовыми фирмами, принадлежащими Кремлю, и крупными инвестициями в Twitter и Facebook.
В 2011 году инвестиционный фонд, управляемый технологическим магнатом Юрием Мильнером , получил 191 миллион долларов от одной из российских государственных компаний, банка ВТБ, и незаметно вложил эти деньги в Twitter. Документы также показывают, что финансовая дочерняя компания подконтрольного Кремлю энергетического гиганта «Газпром» финансировала подставную компанию, которая инвестировала в аффилированную с Милнером компанию, которая владела акциями Facebook примерно на 1 миллиард долларов незадолго до первичного публичного размещения акций социальной сети в 2012 году.
Совсем недавно Милнер вложил 850 000 долларов в Cadre, фирму по недвижимости, соучредителем которой является зять Трампа и советник Белого дома Джаред Кушнер.
Мильнер — гражданин России, проживающий в Силиконовой долине. Его связи с Twitter, Facebook и фирмой Кушнера были раскрыты ранее. Но о его связях с кремлевскими финансовыми учреждениями ничего не было известно.
ВТБ подтвердил, что использовал фонд Милнера для инвестиций в Twitter. Facebook и Twitter заявили, что они должным образом рассмотрели инвестиции Милнера.
В одном из интервью Мильнер сказал, что ему ничего не известно о возможном участии дочерней компании «Газпрома» ни в одной из его сделок и что ни одна из его многочисленных инвестиций не была связана с политикой. Он сказал, что использовал свои собственные деньги в инвестициях Кушнера.
Член администрации Обамы
На другой стороне политического раскола в США предшественница Росса на посту министра торговли Пенни Притцкер пообещала продать инвестиции, чтобы избежать конфликта интересов после того, как она заняла свой пост в Демократической партии.
Кабинет президента Барака Обамы. Файлы показывают, что вскоре после того, как она получила подтверждение Сената в июне 2013 года, Притцкер передала свои доли в двух бермудских компаниях фирме, которая использовала тот же почтовый адрес, что и ее частная инвестиционная фирма в Чикаго. Согласно документам Appleby, компания «принадлежала трастам, созданным в интересах детей Пенни Притцкер». По словам эксперта по этике Лоуренса Ноубла, эти переводы, возможно, не соответствовали федеральным стандартам этики для продажи.
В офшорных отчетах фигурируют как республиканские, так и демократические доноры, , включая Рэндала Куорла , донора, склоняющегося к Республиканской партии, и нового сторожевого пса Уолл-стрит в Федеральной резервной системе. Куорлз был сотрудником двух компаний на Каймановых островах, в том числе одной, которая участвовала в кредитной сделке с бермудским банком N.T. Баттерфилд и сын. До недавнего времени Куорлз имел косвенный интерес к банку, который находится под следствием властей США на предмет возможного уклонения от уплаты налогов американскими владельцами счетов.
Фонды прямых инвестиций, контролируемые мегадоно Демократической партии r Джордж Сорос , миллиардер хедж-фонда, использует Appleby для помощи в управлении сетью офшорных организаций, включая инвестиции в одну компанию, занимающуюся перестрахованием или страхованием для страховщиков. Его благотворительная организация Open Society Foundations является донором ICIJ.
Представитель Федеральной резервной системы заявил, что Куорлз отказался от своего косвенного участия в бермудском банке после того, как его утвердили на правительственном посту. Сорос отказался от комментариев. Притцкер не ответил на запросы о комментариях.
Секреты Силиконовой долины
Когда Appleby не служит интересам некоторых из самых богатых людей в мире, она предоставляет полную юридическую помощь корпорациям, которые стремятся снизить свои налоги в странах, где они ведут бизнес. Appleby не является налоговым консультантом, но фирма играет роль в налоговых программах, используемых компаниями по всему миру.
Помимо ведущих международных банков, таких как Barclays, Goldman Sachs и BNP Paribas, среди других элитных клиентов Appleby были основатель одного из крупнейших строительных конгломератов Ближнего Востока, Saad Group, и японская компания, эксплуатирующая поврежденную ядерную электростанция в Фукусиме.
Файлы показывают, что самая прибыльная компания Америки, Apple Inc., присматривалась к Европе и Карибскому бассейну в поисках нового островного налогового убежища после того, как расследование Сената США показало, что технический гигант избежал уплаты налогов на десятки миллиардов долларов, переведя прибыли в ирландские дочерние компании.
В одном из электронных писем юристы Apple попросили Appleby подтвердить, что возможный переезд в одну из шести оффшорных налоговых гаваней позволит ирландской дочерней компании «вести управленческую деятельность… . . не подлежит налогообложению в этих юрисдикциях». Apple отказалась комментировать детали корпоративной реорганизации, но сообщила ICIJ, что объяснила новые меры государственным органам и что эти изменения не уменьшили ее налоговые платежи.
Файлы также показывают, как крупные корпорации сокращают свои налоги, создавая оффшорные подставные компании для хранения нематериальных активов, таких как дизайн логотипа Nike «Swoosh» и творческие права на силиконовые грудные имплантаты.
Одним из крупнейших корпоративных клиентов Appleby был Glencore PLC, крупнейший в мире трейдер сырьевых товаров . Файлы содержат десятилетия сделок, электронные письма и многомиллионные кредиты для финансирования предприятий в России, Латинской Америке, Африке и Австралии.
Glencore была настолько важным клиентом, что когда-то у нее была собственная комната в офисе Appleby на Бермудских островах.
Протокол заседания совета директоров компании документирует, как представители Glencore обратились к Даниэлю Гертлеру, израильскому бизнесмену с высокопоставленными друзьями в Демократической Республике Конго, чтобы тот помог заключить сделку по ценному медному руднику. Glencore ссудила миллионы компании, которая, по широко распространенному мнению, принадлежала Гертлеру, которую в расследовании Министерства юстиции США назвали каналом для взяток.
Гертлер и Glencore не фигурировали в деле.
Glencore заявила, что проверка данных Гертлера была «обширной и тщательной». Расследование Министерства юстиции «не является доказательством чего-либо против г-на Гертлера», заявили его адвокаты, добавив, что он «абсолютно отвергает любые обвинения в правонарушениях или преступлениях с его стороны». По словам адвокатов Гертлера, никакие кредиты не использовались ненадлежащим образом или в ненадлежащих целях.
Оффшорные агенты
Оффшорная индустрия представляет собой опоясывающий земной шар лабиринт бухгалтеров, банкиров, управляющих капиталом, юристов и посредников, которым платят за то, чтобы они обслуживали интересы богатых и имеющих хорошие связи.
Appleby, , например, является одним из звеньев в цепи офшорных агентов, которые помогали звездам спорта, российским олигархам и государственным чиновникам приобретать самолеты, яхты и другие предметы роскоши. Офшорные эксперты помогли Аркадию и Борису Ротенбергам, двум российским миллиардерам и друзьям детства президента Путина, купить самолеты на сумму более 20 миллионов долларов в 2013 году.
контракты по высокой цене» через правительство России. Appleby разорвала отношения с братьями, но в одном случае получила одобрение правительства острова Мэн почти через два года после того, как были введены санкции на выплату сборов за сохранение одной из компаний братьев в реестре предприятий. Ротенберги не ответили на запросы Süddeutsche Zeitung о комментариях.
Клиенты ценят Appleby за ее опыт, эффективность и глобальную сеть профессионалов. Ее коллеги неоднократно удостаивают ее награды оффшорной юридической фирмы года.
Но десятилетия частных документов также показывают, что даже у одной из самых ярких звезд офшорной индустрии есть скрытые недостатки: прием сомнительных клиентов и неспособность контролировать многомиллионные денежные потоки.
Финансовые регуляторы Бермудских островов оштрафовали трастовое подразделение компании за нарушение правил по борьбе с отмыванием денег в соответствии с конфиденциальной сделкой, заключенной между Appleby и регулирующим органом в 2015 году.
В этом году Appleby урегулировала судебный процесс в Канаде на сумму 12,7 млн долларов, в котором медсестры, пожарные и полицейские обвинили фирму в беспрекословном обороте денег от имени клиента, разработавшего предполагаемую схему уклонения от уплаты налогов. Эпплби и предполагаемый вдохновитель не признали правонарушений.
Семейная компания Asiaciti рекламирует себя как помогающую клиентам накапливать и «сохранять богатство от разрушительных судебных процессов, политических потрясений и распада семей». Он привлек китайских миллионеров, членов семьи казахстанского чиновника, осужденного за коррупцию, и множество американцев, в том числе врачей, игроков в покер и фермера, выращивающего люцерну в Колорадо.
Просочившиеся файлы из Asiaciti показывают, как фирма учредила трасты на Островах Кука для Кевина Трюдо, американского рекламного лидера, который продал миллионы экземпляров книг по самопомощи, таких как «Лекарство от потери веса, которое они не делают». Хочу, чтобы вы знали».
В 2014 году чикагский судья приговорил Трюдо к 10 годам лишения свободы в федеральной тюрьме за неуважение к суду, назвав его бессовестным мошенником, который был «лживым до мозга костей» и однажды даже использовал номер социального страхования своей матери в одной из своих афер.
Appleby заявила в своем онлайн-заявлении, что стремится соответствовать стандартам регулирующих органов. Appleby консультирует клиентов «по законным и законным способам ведения своего бизнеса», заявили в фирме, и не терпит незаконного поведения.
— Это правда, что мы не безошибочны, — сказал Эпплби. «Там, где мы обнаруживаем, что произошли ошибки, мы быстро действуем, чтобы все исправить».
Asiaciti не ответил на запросы о комментариях.
Адриан Альхассан, бывший менеджер по соблюдению требований в офисе Appleby на Бермудских островах, сказал ICIJ, что если кто-то «одержим» нарушением закона, оффшорный поставщик услуг может сделать только это. «Это не ФБР, — сказал он. Если бы юридическая фирма потратила годы на изучение информации о клиентах, она «не выполнила бы никакой работы».
«Это как чистить пляж», — сказал Альхассан в телефонном интервью. «Если вы говорите, что убрали его в конце дня, можете ли вы действительно сказать, что собрали все водоросли?»
Углубление неравенства
Законы о конфиденциальности налоговых убежищ соблазняют тех, кто хочет сделать свое богатство и сделки недоступными для регулирующих органов, следователей и сборщиков налогов.
Документы из корпоративных реестров в 19 таких юрисдикциях раскрывают названия и реквизиты компаний, директоров и реальных владельцев компаний, созданных во многих самых оживленных оффшорных зонах мира.
Документы поступают из известных и малоизвестных бастионов финансовой тайны, таких как Маршалловы Острова, Ливан и Сент-Китс и Невис, низменная карибская страна, недавно пострадавшая от ураганов. Записи некоторых юрисдикций общедоступны, но их невозможно найти по имени человека. Другие, такие как реестр Каймановых островов, берут более 30 долларов за одностраничную запись, содержащую только основную информацию. Шесть реестров не размещают информацию в Интернете.
Просочившиеся файлы содержат более тысячи записей из Антигуа и Барбуды, страны Карибского бассейна, которая не предоставляет корпоративную информацию в Интернете, и более 600 000 документов из онлайн-реестра Барбадоса, в котором нет списка акционеров или директоров.
За последнее десятилетие или более Европейский союз и другие международные организации оказывали давление на оффшорные гавани, чтобы они реформировали свои законы и требовали от оффшорных посредников агрессивной проверки клиентов. Эксперты говорят, что прогресс был медленным, как из-за проблем, связанных с изменением практики в глобальной сети юрисдикций, так и из-за того, что влиятельные люди и крупные компании получают выгоду от офшорной системы.
Они делают это за счет многих, перекладывая бремя налогообложения на налогоплательщиков со средним уровнем доходов и предоставляя транснациональным корпорациям преимущество перед более мелкими конкурентами. Больше всего больно в странах, которые борются за то, чтобы обеспечить свое население предметами первой необходимости.
В Западной Африке чиновники Буркина-Фасо, контролирующие налоговые платежи крупнейших компаний, ведущих там бизнес, работают в тесных офисах со сломанными кондиционерами. Буркина-Фасо входит в число беднейших стран мира. В среднем гражданин там зарабатывает в год меньше, чем владелец оффшорной компании на Бермудских островах платит за регистрацию. Налоговая служба страны запросила 29 долларовмиллионов неуплаченных налогов и штрафов от Glencore, 16-й по величине компании в мире и основного пользователя услуг Appleby. Glencore выразила протест, и штраф был снижен до 1,5 миллиона долларов.
Помочь богатым стать еще богаче за счет оффшорных маневров — это не «благотворная выгода», — сказал Харрингтон, профессор Копенгагенской школы бизнеса. «Когда богатые становятся еще богаче, бедные становятся еще беднее, потому что отдельные богатые люди не платят свою справедливую долю налогов».