Исключение России из SWIFT дает Китаю возможность интернационализировать юани
Экономические санкции имеют обоюдоострый эффект, частично отрицательный и частично положительный, поскольку страны, на которые распространяются санкции, заново изобретают и адаптируют свою финансовую систему к новым реалиям, чтобы продолжать свои международные транзакции и платежи .
Китай помог России использовать платежи в юанях для международных платежей в связи с исключением России из Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).
Решение Запада исключить Россию из SWIFT открыло возможность быстрого развития юаня как международной валюты.
Запад решил исключить Россию из SWIFT, чтобы отрезать российские финансовые учреждения от международной финансовой системы после 24 февраля 2022 года. SWIFT предоставляет доверенную платформу обмена сообщениями, которая позволяет банкам очень быстро отправлять своим контрагентам инструкции по переводу средств.
Россия была исключена из SWIFT в результате запрета ее банков Западом. Российские банки, находящиеся в западном санкционном списке, не могли использовать SWIFT. Ожидалось, что это нанесет ущерб российской системе внешних платежей и транзакций. Вдобавок к уже экономическим санкциям со стороны Запада ожидалось, что новые санкции дорого обойдутся российской экономике. По оценкам, к середине 2016 года Россия уже потеряла около 170 миллиардов долларов США из-за финансовых санкций из-за действующих санкций.
01 марта Европейский союз, Великобритания, Канада и США наконец договорились об удалении семи российских банков из системы обмена сообщениями SWIFT. В число российских банков, запрещенных после войны на Украине, входили Банк Открытие, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Банк Россия, Совком Банк, ВЭБ и ВТБ. Однако посол ЕС тогда решил не вводить ограничения в отношении крупнейшего банка страны Сбербанка, который частично принадлежит российскому газовому гиганту «Газпром». Газпромбанк также не попал под санкции.
Согласно независимому анализу Всемирного банка, Международного валютного фонда (МВФ) и Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), в 2022 году ВВП России в лучшем случае прогнозировалось падением не менее чем на 3,4%.
Большая часть негативного влияния на ВВП России связана с ее исключением из SWIFT. В отчете Европейского совета утверждается, что цифры доказывают, что экономические санкции приносят результаты.
Россия пыталась найти способы минимизировать последствия санкций. Российские предприятия используют юани для расчетов в большей части своей торговли. Они также больше занимают в китайской валюте. У России есть валюта в юанях, которая может позволить ей осуществлять международные платежи без использования долларов, в то время как Китай получил возможность интернационализировать юани более быстрыми темпами.
Воспользовавшись западными санкциями, Московское отделение Промышленно-торгового банка Китая (ICBC) расширило свою роль в расчетах финансовых операций, выраженных в юанях, между Китаем и Россией, поскольку оно связано как с китайским трансграничным меж- Система банковских платежей (CIPS) и российская СПФС2.
За последние 10 месяцев совокупные активы Московского филиала ICBC выросли более чем на 200% всего за три квартала 2022 года, а депозиты клиентов — на 290%/. Кроме того, за этот период почти 48 финансовых организаций открыли счета в МЦПС Москва.
Согласно исследованию Промсвязьбанка, в 2022 году в юанях участвовал 31% всех валютных расчетов российских МСП по сравнению с 28% операций с использованием евро. Тенденция подтвердилась и в других крупных российских банках, включая Тинькофф, Абсолют Банк, Зенит, ВТБ и Точку.
Расчеты по двусторонней торговле между Россией и Китаем в долларах США снизились с почти 100% в 2013 году до примерно 15% в прошлом году. Принимая во внимание эффективность юаня в расчетах по международным платежам, Россия увеличила свой валютный запас в юанях и впервые в 2022 году вошла в число 15 ведущих экономик мира, торгующих юанями9.0003
Для Китая это возможность более быстрого интернационализации юаней. К концу 2021 года Китай подписал двусторонние соглашения о валютных расчетах с Вьетнамом, Индонезией и Камбоджей отдельно, а также соглашения о валютных свопах с Индонезией, Малайзией, Сингапуром и Таиландом на сумму около 800 миллиардов юаней.